إدارة رأس المال
متى تعيد توازن محفظتك؟
بقلم Walid Mograbi · · 1 دقائق قراءة
قد تغيّر حركة الأسعار نسب استثماراتك ومستوى المخاطرة الذي اخترته.
لماذا يهم هذا الدرس؟
قد تغيّر حركة الأسعار نسب استثماراتك ومستوى المخاطرة الذي اخترته.
الفكرة الأساسية
- قارن نسب استثماراتك الحالية بالنسب التي حددتها لهدفك.
- إذا ابتعدت عنها، يمكن توجيه المساهمات الجديدة نحو الجزء الأقل وزناً.
- يمكن مراجعة التوازن دورياً أو عند تجاوز حد انحراف تحدده مسبقاً.
مثال عملي
مثال بسيط: قبل أن تتصرف بناء على درس «متى تعيد توازن محفظتك؟»، راجع الآلية والتكلفة والخطر الأساسي بدل الاكتفاء بالعنوان أو الحركة السريعة.
أخطاء شائعة يجب الانتباه لها
- تجاهل هذه النقطة الأساسية: قارن نسب استثماراتك الحالية بالنسب التي حددتها لهدفك.
- تجاهل تكلفة التنفيذ أو الخطر أو الشروط التشغيلية.
- التصرف قبل مراجعة المصدر أو الفهم الكامل للفكرة.
قائمة فحص سريعة
- عرّف الفكرة بلغة بسيطة.
- افحص الخطر أو الكلفة الرئيسية.
- راجع المصدر قبل التنفيذ.
- تعامل مع الدرس كقائمة تحقق لا كوعد.
الخلاصة العملية
دوّن نسبك المستهدفة وموعد مراجعتها لتتخذ قرارك وفق خطة واضحة.
تنبيه مهم
تحقق من رسوم التداول والآثار الضريبية قبل أي بيع.
للاطلاع الإضافي
#investments #متابعة المحفظة