إدارة رأس المال

متى تراجع الخطة؟

بقلم Walid Mograbi · 2026-08-09 · 1 دقائق قراءة

الهدف هو العودة إلى الخطة، لا مطاردة السوق.

قاعدة المراجعة

راجع الخطة كل 6 أو 12 شهرًا، أو عند انحراف وزن الأصل عن النطاق المستهدف.

ما الذي تركز عليه

اجعل المراجعة لإعادة التوازن إلى التوزيع الأصلي، لا لزيادة عدد التعديلات.

حافظ على الانضباط

ينبغي أن تساعدك المراجعة على الالتزام وتقليل التعديل العشوائي الذي يبعدك عن الخطة.

انتبه لتكلفة التنفيذ

إذا كانت الرسوم تُحسب لكل عملية، فقد تقل الفائدة كلما زادت المراجعات والتنفيذات.

تحذير

لا تجعل المراجعة المتكررة بديلًا عن الخطة نفسها. كثرة الأوامر قد ترفع الكلفة.

قائمة فحص سريعة

• موعد ثابت
• انحراف الوزن
• تكلفة كل عملية